1、将基金进行分类比较。可以将自己投资的开放式基金分为股票型、混合型、债券型和货币型四大类,然后通过网络上的公开数据,比较自己投资的品种业绩与市场平均业绩,若业绩明显低于平均水平的品种则可能是需要调整的品种。

2、对同类型基金进行优选合并。对于股票型、混合型基金,其重仓的股票品种是每季度公告的,投资者可以通过基金公司网站取得相关信息,然后比较一下哪些基金的重仓股重复较多,若两只基金重仓股几乎相同且某只业绩明显比另一只好,那可以选择赎回业绩较差者转买业绩较好者。

3、分析各类基金占比,并根据来年经济情况进行调整。2010年下半年开始,中国已明显进入加息周期,而每一次加息都可能会对债券价格造成影响,因此2011年应当适度降低债券基金的配置比例。

4、调整基金时应关注调整成本。由于许多基金有认购费和赎回费,因此基金调整可能会产生一笔不小的费用,因此在调整时可以尽量选择同一家基金公司基金品种间的调整(因同一家公司内基金品种调整多数情况下不收费或收费很低)。