最大回撤率是越低越好。最大回撤率和风险成正比，最大回撤率越大，风险越大;最大回撤率越小，风险越小。

　　基金最大回撤率为多少合适?

　　另外，最大回撤率还可以与同期大盘指数(例如沪深300指数)作对比。假如某只基金在过去一年里最大回撤是10%，而同期沪深300的最大回撤是15%。

　　那么这只基金相对大盘还是比较稳健的，回撤较合适。反之，如果这一只基金在过去一年中最大回撤率为25%，则说明基金相对大盘跌得比较厉害 ，风险较大，回撤率也较高。

　　值得注意的是，某些新成立的基金是没经过熊市考验的，最大回撤可能会比较低，所以我们选基金的时候也要注意参考同期数据。

　　基金最大回撤率是什么?

　　最大回撤率是指在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度的最大值。最大回撤用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况。最大回撤是一个重要的风险指标，对于对冲基金和数量化策略交易，该指标比波动率还重要。

　　假设基金在最初成立的时候，净值为1.0000，一段时间后涨到了1.5000，获得了50%的回报，很多人看到这样的收益眼红了，纷纷在1.5000时买入。

　　接下来经过了一波下跌，下降到了1.2500，从整体而言，还有25%的收益还算是不错的，但对于从1.5000进场的投资者来说，反而亏损了16.67%，这里的16.67%就是最大回撤率。